Hast du schon mal auf eine wichtige E-Mail deiner Bank gewartet und sie später im Spamordner gefunden? Oder eine Nachricht ungelesen gelöscht, weil der Betreff nicht erkennen ließ, warum sie gerade wichtig ist? Für Marketer von Banken und Versicherungen zeigen beide Situationen, worauf es ankommt: Kommunikation muss relevant sein, Orientierung geben und zuverlässig ankommen.
An konkreten Beispielen aus dem Finanzsektor sowie der Versicherungsbranche zeigen wir dir in diesem Blogbeitrag, wie aus einzelnen E-Mails eine Kommunikation entsteht, die Vertrauen und Kundenbeziehungen langfristig stärkt.
Wenn eine E-Mail der eigenen Bank oder Versicherung im Postfach erscheint, könnte sie wichtig sein. Schließlich geht es möglicherweise um das eigene Geld, einen Vertrag oder einen Schadensfall. Banken und Versicherungen starten deshalb in der Regel mit einer anderen Ausgangslage. Laut dem Inxmail E-Mail-Marketing-Benchmark 2025 liegt die Öffnungsrate in der Branche bei rund 34 Prozent. Ein klares Signal dafür, dass E-Mails aus der Finanzwelt hohe Aufmerksamkeit genießen.
Eine bekannte Absenderadresse allein macht eine E-Mail aber noch nicht relevant.
Jeden Monat kommt die Kundeninformation der eigenen Bank. Im März heißt der Betreff „Ihre Kundeninformation im März“, im April „Ihre Kundeninformation im April“. Wie es im Mai weitergeht, kannst du dir denken… Was wichtig sein könnte, wirkt plötzlich wie Routine. Genau dieses Beispiel schildert unsere Expertin Anabell Peske in unserem Webinar und gibt zu: Sie öffnet diese E-Mails inzwischen auch nicht mehr.
Eine geöffnete E-Mail führt noch nicht automatisch zu einem Klick oder einer Handlung. Dafür muss der Inhalt im jeweiligen Moment relevant sein. In unserem Webinar sprechen unsere Experten deshalb darüber, wie Banken und Versicherungen aus diesem Vertrauensvorsprung eine langfristige Kundenbeziehung wachsen lassen.
Wann wird aus einer einzelnen E-Mail eine langfristige Kundenbeziehung? Im Webinar zeigen Anabell Peske und Aljoscha Lachmann Beispiele für entscheidende Kommunikationsmomente für Banken und Versicherungen. Sie veranschaulichen, wie daraus automatisierte Customer Journeys entstehen und warum Zustellbarkeit und Sicherheit in diesem Kontext so wichtig sind.
Wenn es um relevante E-Mail-Kommunikation geht, denken wir schnell an Personalisierung oder KI. Doch der erste Schritt liegt davor: Du musst wissen, wann deine Kunden welche Informationen brauchen.
Für Banken und Versicherungen gehen wertvolle Kontaktpunkte bereits aus den eigenen Daten hervor, beispielsweise durch einen neuen Finanzierungsantrag, ein dauerhaft überzogenes Konto oder den Download eines Dokuments. Hinzu kommen Lebensereignisse: ein Umzug, die Geburt eines Kindes, ein Hauskauf, ein neues E-Bike oder die Installation einer Photovoltaikanlage oder Wärmepumpe.
Die erste Frage für Marketer sollte deshalb sein: Welche Information braucht mein Kunde jetzt?
Welche Anforderungen stellt die Finanz- und Versicherungsbranche grundsätzlich an professionelles E-Mail-Marketing? In unserem Branchenbeitrag erfährst du mehr über typische Use Cases, Automatisierung, Personalisierung und die Anforderungen an eine passende E-Mail-Marketing-Plattform.
Vor dem Vertragsabschluss sind Banken und Versicherungen häufig in engem Austausch mit ihren Kunden. Ist die Unterschrift da, wird es in der Regel ruhiger. Dabei beginnt die Kundenbeziehung genau jetzt. Und sie bringt zahlreiche neue Anlässe mit: Menschen ziehen um, gründen eine Familie, kaufen ein Haus oder ein neues Auto. Mit diesen Veränderungen entstehen neue Informationsbedürfnisse. Unsere E-Mail-Experten betonen hier, dass Kundenbeziehungen gerade zwischen den Abschlüssen entstehen – beim Onboarding, im Service, bei Lebensereignissen und in der langfristigen Betreuung.
Genau deshalb lohnt es sich, nicht in einzelnen Mailings, sondern in Customer Journeys zu denken. Ein Vertragsabschluss wird so zum Start einer Strecke, die Kunden passend zu ihrer Situation begleitet.
Mit dem Vertragsabschluss ist der Startschuss für immer neue Situationen und Anlässe gefallen, in denen du deine Kunden unterstützen kannst und die Beziehung aufbaust. Wie das konkret aussehen kann, zeigen zwei Beispiele aus dem Webinar.
Stell dir vor, eine Familie kauft ein Haus und finanziert es über ihre Bank. Mit der Finanzierungszusage ist ein wichtiger Meilenstein erreicht. Für die Bank ergeben sich danach weitere natürliche Anlässe, die Familie passend zu ihrer Situation zu begleiten.
Aus einem einzigen Abschluss entwickelt sich so Schritt für Schritt eine Customer Journey:
Vom Finanzierungsabschluss bis zur späteren Modernisierung entstehen damit immer wieder natürliche Kommunikationsanlässe. Entscheidend ist, sie zu erkennen und die passende Information im passenden Moment auszuspielen.
Eine gute Customer Journey orientiert sich daran, was in der jeweiligen Phase tatsächlich relevant ist. So können auch Cross- und Upselling-Potenziale entstehen, ohne dass deine Kommunikation wie eine Aneinanderreihung von Produktangeboten wirkt.
Stell dir vor, eine Familie schafft sich einen Welpen an und schließt eine Hundehaftpflichtversicherung ab. Der Vertrag ist abgeschlossen, die Unterlagen sind verschickt. Mit dem neuen Familienmitglied entstehen im Laufe der Zeit immer wieder neue Situationen und Informationsbedürfnisse.
Denke vom Kunden aus. Nicht jeder mögliche Anlass braucht automatisch eine E-Mail. Frage dich stattdessen: Was weiß ich über die aktuelle Situation meines Kunden und welche Information hilft ihm genau jetzt?
In der Praxis müssen diese Kommunikationsmomente erst einmal nutzbar gemacht werden. Kundendaten liegen im CRM, Kundenportal oder Data Warehouse, verschiedene Abteilungen arbeiten mit unterschiedlichen Systemen und Prozesse laufen teilweise manuell.
Banken und Versicherungen stehen dann vor vier typischen Herausforderungen:
Damit aus vorhandenen Daten relevante Kommunikation entsteht, müssen diese Informationen für das E-Mail-Marketing nutzbar sein. Eine zentrale Kommunikationsplattform kann vorhandene Systeme verbinden und definierte Ereignisse automatisiert in die passende Kommunikation übersetzen.
Automatisierte Strecken, sensible Kundendaten und zuverlässige Zustellung stellen Banken und Versicherungen vor besondere Anforderungen. Erfahre, wie Inxmail dich dabei unterstützt, deine Kundenkommunikation sicher und effizient zu gestalten.
Marketing, Service, Vertragsabteilungen und Bestandssysteme kommunizieren zwar aus unterschiedlichen Bereichen. Für deine Kunden bleibt der Absender aber immer derselbe: ihre Bank oder Versicherung. Das Webinar bringt dieses Prinzip auf den Punkt: Kunden erleben keine Systeme, sondern die Marke.
Verschaffe dir deshalb einen Überblick über deine gesamte E-Mail-Kommunikation: Welche Marketingmails, Servicemails und Transaktionsmails werden bereits verschickt? Wo überschneiden sich Inhalte? Wo fehlen Touchpoints? Und wo passen Nachrichten noch nicht zusammen?
Eine relevante E-Mail bringt wenig, wenn sie im Spamordner landet. Gerade bei Banken und Versicherungen kann es um Informationen gehen, auf die Kunden warten – etwa rund um Verträge oder Schadensfälle. Deshalb gehört Zustellbarkeit hier zwingend zur Customer Experience dazu.
Damit sich deine Kunden darauf verlassen können, dass wichtige Nachrichten sie erreichen und eindeutig ihrer Bank oder Versicherung zuzuordnen sind, solltest du diese Punkte im Blick behalten:
Kunden haben in der Regel einen hohen Sicherheitsanspruch an die Daten, die sie mit ihrer Bank oder Versicherung teilen. Der Umgang mit sensiblen Kundendaten muss deshalb transparent und kontrollierbar sein.
Finanzinstitute oder Versicherungsanbieter sollten deshalb zu jeder Zeit folgende Fragen beantworten können:
Datensouveränität bedeutet damit vor allem: Kontrolle über die anvertrauten Daten behalten.
Wie weit ist deine E-Mail-Kommunikation bereits auf dem Weg zum Vertrauenskanal? Beantworte die fünf Fragen mit Ja oder Nein. Überall dort, wo du mit Nein antwortest oder unsicher bist, findest du einen konkreten Ansatzpunkt für den nächsten Schritt.
Nein? Prüfe, welche Kunden-, Vertrags- und Verhaltensdaten bereits vorhanden sind und welche davon einen konkreten Kommunikationsanlass liefern.
Nein? Wähle zunächst einen relevanten Anlass und entwickle daraus eine überschaubare Strecke.
Nein oder unklar? Prüfe Zustellbarkeit, Authentifizierung, Bounces und deine Absender-Infrastruktur.
Nein? Erfasse, welche E-Mails aus welchen Abteilungen und Systemen verschickt werden, und identifiziere Brüche und Überschneidungen.
Unsicher? Wechsle die Perspektive: Würdest du deine eigene Kommunikation als Kunde gerne erhalten und ihr vertrauen?
1. Nutze bestehende Kommunikationsanlässe konsequent.
Viele relevante Momente stecken bereits in deinen Daten.
2. Denke in Customer Journeys statt in einzelnen E-Mails.
Begleite Kunden über einzelne Abschlüsse und Abteilungen hinweg.
3. Verbinde Relevanz, Orientierung und Sicherheit.
So wird deine Kommunikation zum Vertrauenskanal.
Bring deinen Use Case mit. Wir zeigen dir, wie du deine Kundenkommunikation mit Inxmail relevant, automatisiert und zuverlässig gestaltest.
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